使用 XTrade 的服务交易政府债券

政府债券是基于债务的金融工具。但是，您承担的不是债务，而是政府债务。政府债券的运作方式如下：政府需要资金来资助基础设施增长和发展以及其他宏观经济项目的大笔开支。它向公众出售债务工具——债券——并为您增加溢价。这是政府债券支付的利息。利率是提前知道的，使其成为一种稳定且更安全的投资选择，尽管收益率较低。
将政府债券视为长期向政府提供的贷款。根据您借钱给的政府，政府债券通常是可用的更安全的投资选择之一。例如，美联储银行不太可能违约偿还贷款的义务。对于政府债券，有一个息票——这是利息的术语。这种固定利率的金融工具是投资者的避风港选择。如果您不想处理外汇、加密货币、商品、指数、股票或 ETF 的波动，债券是一种更安全的选择。
一旦您的债券在 1 年、5 年、10 年、20 年或 30 年以上到期，您将收回本金 + 累积的年度息票。以国债为例。这些金融工具每半年向债券持有人支付固定利息。这些债务工具免征州税和地方税，但您必须就收到的利息缴纳联邦税。最近，美国政府开始发行 20 年期债券，以充分利用美国的超低利率。这有助于政府在利率上升之前以低成本借入资金。
如果您想交易美国国债，有一个官方交易所 - TreasuryDirect.gov。这可能是一个复杂的过程，需要输入个人信息并进行深入分析，因为不清楚哪些选项最好，或者您如何从中受益。例如，有 EE 系列储蓄债券和 1 系列储蓄债券。如今，所有美国政府债券都是以电子方式发行的，不再有新的纸质债券出售。您也可以通过经销商、经纪人和银行购买这些债券，但您可能无法获得您选择的债券，或者债券的价值可能低于您的预期。

债券票面利率是多少？

回想一下，票面利率是指政府向债券持有人支付的利率。如果债券的票面利率是半年一次，则意味着全年的票面利率将分两次支付。例如，如果票面利率为 2%，那么 1000 美元的债券每年将支付 20 美元的利息，或每半年分两次支付 10 美元。显然，与外汇差价合约、商品差价合约、股票差价合约或 ETF 差价合约产生的收益相比，这些利率并不十分有吸引力。购买并持有债券作为投资组合的一部分的好处是它们提供的稳定性。由于票面利率是固定的，债券收益率不可能低于您获得的收益率。TreasuryDirect.gov 的付款将直接存入您的银行账户。
在一个未来收益率几乎不确定的混乱世界中，债券提供了一定程度的稳定性。对于债券来说，它也不是一刀切的政策。不同国家有不同类型的债券。在美国，债券被称为国库券。它们的到期日不同，有些到期期限不到 1 年（国库券），有些到期期限为 1 至 10 年（国库券），有些到期期限超过 10 年。在英国，债券被称为金边债券。

如何交易政府债券？

和任何金融工具一样，债券可以买卖。已经持有债券并希望将资金用于更有利可图的选择的投资者通常会以折扣价出售债券。债券的买方在赎回 + 利息时可获得债券的全部价值（本金），因此购买折扣债券对买方来说很有吸引力。
当然，收益率对新买家更有吸引力，因为他们以相同的固定利率以更便宜的价格获得债券。有时，债券以溢价交易，新买家支付比原始买家更多的钱来获得相同的固定利率。
如果这一切听起来有点令人困惑，还有另一种选择。您可以在 XTrade 交易债券差价合约。我们强大的交易平台 - WebTrader - 可供 PC、Mac 和移动设备上的注册交易者随时使用。债券差价合约是与传统债券完全不同的选择。首先，差价合约是一种衍生品 - 它跟踪市场上债券的价格。
您实际上并不是在购买将在稍后时间点到期的债券，并支付本金 + 利息。您购买的是一份跟踪市场债券价格走势的合约。

换句话说，通过债券差价合约，您可以推测基础金融工具的价格变动（上涨或下跌）。在这种情况下，它是所讨论的特定债券。在 XTrade.com，我们提供各种热门债券供您投机。其中包括：

• 美国 5 年期国债– 美国 5 年期国债
• 10Y Euro Bund – 10 年期欧元债券
• 英国政府长期债券– 英国政府长期债券
• 美国 10 年期国债- 美国 10 年期国债
• 美国 30 年期国债– 美国 30 年期国债

当您在 XTrade 交易美国 5 年期国债时，您会注意到有几个不同的因素在起作用。这些因素包括单位价差（即买入价与卖出价之间的差额）、价差百分比、维持保证金和杠杆。5 年期国债和 XTrade 提供的所有其他债券都有到期日。这些因素为您提供了成本和进行交易的窗口。

如何交易债券差价合约？

债券交易有两种方式——买入或卖出。如果您对债券的未来价格持乐观态度，您可以做多债券并买入。这意味着您看涨。如果您对债券的未来价格持悲观态度，您可以做空债券并卖出。这意味着您看跌。
您的评估被证明为真实的程度决定了您的盈利或亏损。假设您现在购买了债券，也许是美国 5 年期国债，并期望价格上涨。如果债券的未来价格高于现在的价格，差额就是您的利润。这是一个标准的低买高卖范例。
另一方面，如果您预计债券的未来价格会下跌，那么您现在卖出债券，并在未来以更便宜的价格买回，从而获得利润。如果价格在未来确实下跌，那么您将以债券差价合约完成实值交易。如果债券的价格出乎您的意料并朝相反方向移动，您将承担差价。换句话说，您将在交易中亏损。
值得指出的是，债券的盈利或亏损不仅限于您为交易投入的资本。杠杆允许您仅投入交易价值的 10% 来开仓。但是，如果交易对您不利，您需要对债券的全部金额负责，而不仅仅是您投资的 10%。
如果交易开始对您不利，经纪人可能会坚持要求追加保证金。需要资本来保持仓位，否则将平仓，您的投资金额将被没收。仅供参考，如果您有特定的杠杆值，则很容易计算您的保证金要求。在这种情况下，10:1 杠杆 = 1/10 保证金要求。

为什么 CFD 债券可以使用杠杆？

杠杆可使您的资本交易能力倍增。就美国 5 年期国债而言，杠杆为 10:1。这意味着，您每投入 1 美元，就可以交易价值 10 美元的美国 5 年期国债。这也将您在任何单笔交易中需要投资的资本减少了 10 倍。
从某种意义上说，它是一种有效的投资组合多元化策略。将过多的资本集中在少数资产上是极其危险的。通过使用杠杆交易，您可以将资本分散到不同的金融工具中，例如 CFD 外汇、CFD 股票、CFD 指数、CFD ETF 和 CFD 债券。
当您使用杠杆交易推测债券的价格走势时，您也有可能增加利润。虽然少数交易者实际上通过 CFD 获利，但使用技术和基本面分析进行仔细而有条不紊的规划可以提高您的赢利/亏损比率。投机具有挑战性，特别是因为金融市场具有一种不可思议的能力，即使是最精明的交易者也会感到惊讶。

交易债券有风险吗？

尽管债券是由政府支持的，但交易债券时总会存在一定风险。首先，所有东西的价格都会随着时间的推移而上涨——这就是所谓的通货膨胀。当您的初始投资——债券的票面价值在未来返还给您时，它肯定不会像您购买债券时那样具有购买力。
真正的问题是通胀力量是否会侵蚀利息，从而抵消您获得的任何收益。如果您必须在债券到期前出售债券，则存在利率风险。这就是为什么差价合约交易更有意义。它是一种短期选择，可以消除通胀风险，让您简单地推测价格上涨或下跌的走势。
结束债券交易和利率话题还有一点很重要。债券价格与利率之间存在反比关系。当利率高或上升时，债券价格较低。
当利率低或下降时，债券价格较高。由于债券的利率（票面利率）是固定的，利率下降将推高债券需求。同样，当利率上升时，固定利率的吸引力也会降低，从而压低债券价格！