Negocie títulos governamentais com o serviço da XTrade

Os títulos do governo são instrumentos financeiros baseados em dívida. No entanto, não é uma dívida que você contrai – é uma dívida governamental. A forma como os títulos do governo funcionam é a seguinte: o governo precisa de dinheiro para financiar despesas avultadas, como o crescimento e desenvolvimento de infra-estruturas e outros projectos macroeconómicos. Vende instrumentos de dívida ao público – títulos – e acrescenta um prémio em seu benefício. Esses são os juros pagos sobre o título do governo. A taxa de juros é conhecida com antecedência, o que torna esta opção de investimento estável e mais segura, embora com baixo rendimento.
Pense nos títulos do governo como empréstimos ao governo de longo prazo. Dependendo do governo ao qual você está emprestando seu dinheiro, os títulos do governo são geralmente uma das opções de investimento mais seguras disponíveis. É pouco provável que o Banco da Reserva Federal, por exemplo, não cumpra a sua obrigação de reembolsar os seus empréstimos. Nos títulos do governo, existe um cupom – essa é a nomenclatura dos juros. Este instrumento financeiro com juros fixos é uma opção de refúgio seguro para os investidores. Se você não quiser lidar com a volatilidade do forex, criptomoeda, commodities, índices, ações ou ETFs, os títulos são uma alternativa mais segura.
Assim que seu título vencer (vencer) em 1 ano, 5 anos, 10 anos, 20 anos ou 30 anos +, você receberá seu valor principal em dinheiro de volta + os cupons anuais acumulados. Como exemplo, consideremos os títulos do Tesouro. Esses instrumentos financeiros efetuam pagamentos semestrais de juros fixos aos detentores de títulos. Esses instrumentos de dívida estão isentos de impostos estaduais e locais, mas você deve pagar impostos federais sobre os juros recebidos. Recentemente, o governo dos EUA começou a emitir obrigações a 20 anos para tirar o máximo partido das taxas de juro ultrabaixas nos EUA. Isto ajuda o governo a pedir dinheiro emprestado a baixo custo agora, antes que as taxas subam.
Se você deseja negociar títulos do Tesouro dos EUA, existe uma bolsa oficial – TreasuryDirect.gov. Pode ser um processo complicado que requer a inserção de informações pessoais e a realização de análises aprofundadas, uma vez que não está claro quais opções são melhores ou como você pode se beneficiar delas. Por exemplo, existem títulos de capitalização da série EE e títulos de capitalização da série 1. Hoje em dia, todos os títulos do governo dos EUA são emitidos eletronicamente – não há mais novos títulos em papel sendo vendidos. Também é possível comprar esses títulos por meio de revendedores, corretores e bancos, mas você pode não obter o título que optou ou o valor do título pode ser menor do que o previsto.

Qual é a taxa de cupom do título?

Lembre-se de que a taxa de cupom se refere à taxa de juros paga pelo governo ao detentor do título. Se o título tiver taxa de cupom semestral, significa que a taxa de cupom integral do ano será paga em duas parcelas. Por exemplo, se houver uma taxa de cupom de 2%, um título de $ 1.000 pagará $ 20 por ano em juros, ou $ 10 em dois incrementos semestrais. Claramente, estas taxas de juro não são muito apelativas quando comparadas com o rendimento que pode ser gerado com CFDs de Forex, CFDs de mercadorias, CFDs de ações ou CFDs de ETF. A vantagem de comprar e manter títulos como parte de sua carteira de investimentos é a estabilidade que eles proporcionam. Não há como o rendimento do título ser menor do que o oferecido, pois a taxa do cupom é fixa. Os pagamentos do TreasuryDirect.gov são feitos diretamente em sua conta bancária.
Num mundo de pernas para o ar, onde há pouca certeza sobre os rendimentos futuros, as obrigações proporcionam um certo grau de estabilidade. Também não é uma política de tamanho único com títulos. Existem diferentes tipos de títulos para diferentes países. Nos Estados Unidos, os títulos são conhecidos como títulos do tesouro. Eles têm datas de vencimento diferentes, com alguns expirando em menos de 1 ano (notas do Tesouro), outros expirando entre 1 e 10 anos (notas do Tesouro) e outros expirando em mais de 10 anos. No Reino Unido, os títulos são conhecidos como gilts.

Como faço para negociar títulos do governo?

Como qualquer instrumento financeiro, os títulos podem ser comprados e vendidos. Os investidores que já possuem títulos e preferem usar esse capital em opções mais lucrativas normalmente vendem seus títulos com desconto. O comprador do título recebe o valor total do título (o principal) de volta no resgate + juros, portanto, é atraente para o comprador comprar um título com desconto.
Naturalmente, o rendimento é mais atraente para o novo comprador porque ele está obtendo o título mais barato e com a mesma taxa de juros fixa. Às vezes, os títulos são negociados com um prêmio em que o novo comprador paga mais do que o comprador original para obter a mesma taxa de juros fixa.
Se tudo isso parece um pouco confuso, existe outra opção. Você pode negociar CFDs de títulos na XTrade. Nossa poderosa plataforma de negociação – WebTrader – está prontamente disponível para traders registrados em PC, Mac e dispositivos móveis. Os CFDs de títulos são uma opção totalmente diferente de um título tradicional. Por um lado, o CFD é um derivado – ele acompanha o preço dos títulos nos mercados.
Na verdade, você não está comprando o título que vencerá posteriormente e pagando o principal + juros. O que você está comprando é um contrato que acompanha os movimentos dos preços dos títulos nos mercados.

Dito de outra forma, com CFDs de obrigações você está especulando sobre os movimentos de preços (para cima ou para baixo) do instrumento financeiro subjacente. Nesse caso, é o título específico em questão. Na XTrade.com oferecemos uma ampla variedade de títulos populares para você especular. Isso inclui o seguinte:

• US 5Y T-Note – a nota do Tesouro dos EUA de 5 anos
• Euro Bund de 10 anos – o Euro Bund de 10 anos
• Gilt Long Government – ​​o título governamental dourado longo do Reino Unido
• US 10Y T-Note - a nota do Tesouro dos EUA de 10 anos
• US 30Y T-Note – a nota do Tesouro dos EUA de 30 anos

Ao negociar o US 5Y T-Note na XTrade, você notará vários elementos diferentes em jogo. Estes incluem o spread por unidade, que é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda, a percentagem de spread, a margem de manutenção e a alavancagem. Existem datas de vencimento associadas ao 5Y T-Note e a todos os outros títulos disponíveis através do XTrade. Eles apresentam custos e uma janela para fazer uma negociação.

Como você negocia CFDs de títulos?

Existem duas maneiras de negociar títulos – comprar ou vender. Se você estiver otimista quanto ao preço futuro do título, você operará comprado no título e o comprará. Isso significa que você está otimista. Se você estiver pessimista quanto ao preço futuro do título, você operaria vendido no título e o venderia. Isso significa que você está pessimista.
O grau em que sua avaliação se mostra verdadeira determina seu lucro ou perda. Vamos supor que você compre um título, talvez um T-Note de 5 anos dos EUA no presente, na expectativa de valorização do preço. Se o preço futuro do título for superior ao preço atual, a diferença será o seu lucro. Este é um paradigma padrão de compra baixa e venda alta.
Se, por outro lado, você espera que o preço futuro do título diminua, então você vende o título agora e o compra de volta a um preço mais barato no futuro, embolsando o lucro. Se o preço de fato diminuir no futuro, você terminará a negociação em dinheiro com um CFD de títulos. Se o preço do título te surpreender e se mover na direção oposta, você será responsável pela diferença. Em outras palavras, você perderá dinheiro na negociação.
Vale ressaltar que seus lucros ou perdas com títulos não se limitam ao capital que você investe na negociação. A alavancagem permite que você coloque apenas 10% do valor da negociação para abrir a posição. No entanto, se a negociação for contra você, você será responsável pelo valor total do título, e não apenas pelos 10% que investiu.
Os corretores podem insistir em uma chamada de margem se a negociação começar a se mover contra você. Será necessário capital para manter a posição aberta, caso contrário ela será encerrada e o valor investido será perdido. Para sua informação, é fácil calcular seu requisito de margem se você receber um valor de alavancagem específico. Neste caso, alavancagem de 10:1 = exigência de margem de 1/10.

Por que os títulos CFD estão disponíveis com alavancagem?

A alavancagem multiplica o poder de negociação do seu capital. No caso do US 5Y T-Note, está disponível uma alavancagem de 10:1. Isso significa que para cada US$ 1 do seu dinheiro, você pode negociar US$ 10 em títulos T-Note de 5 anos dos EUA. Isto também reduz em um múltiplo de 10 o capital necessário para investir em qualquer negociação individual.
Em certo sentido, funciona como uma estratégia eficaz de diversificação de carteira. É extremamente arriscado concentrar muito do seu capital em poucos ativos. Ao utilizar negociações alavancadas, você pode distribuir seu capital em diferentes instrumentos financeiros, como CFD forex, ações CFD, índices CFD, ETFs CFD e títulos CFD.
Quando você especula sobre o movimento do preço de um título, usando negociações alavancadas, também está permitindo a possibilidade de maiores lucros. Embora uma minoria de traders realmente ganhe dinheiro com CFDs, um planejamento cuidadoso e metódico usando análises técnicas e fundamentais pode melhorar sua relação ganhos/perdas. A especulação é um desafio, especialmente porque os mercados financeiros têm uma capacidade incrível de surpreender até os investidores mais astutos.

Há riscos ao negociar títulos?

Embora os títulos sejam garantidos pelo governo, há sempre um certo grau de risco na negociação de títulos. Por um lado, o preço de tudo sobe com o tempo – isso é conhecido como inflação. Quando o seu investimento inicial – o valor nominal do título lhe for devolvido no futuro, certamente não terá o mesmo poder de compra que tinha quando você pagou pelo título.
A verdadeira questão é se as forças inflacionárias irão corroer os juros, para anular quaisquer ganhos que tenha obtido. Se você tiver que vender o título antes de seu vencimento, há risco de taxa de juros em jogo. É por isso que uma negociação de CFD faz muito mais sentido. É uma opção de curto prazo que elimina o risco de inflação e permite simplesmente especular sobre movimentos de preços para cima ou para baixo.
Mais um ponto importante para encerrar o tema negociação de títulos e taxas de juros. Existe uma relação inversa entre o preço de um título e a taxa de juros. Quando as taxas de juros estão altas ou subindo, os preços dos títulos estão baixos.
Quando as taxas de juros estão baixas ou caindo, os preços dos títulos ficam altos. Dado que a taxa de juro – a taxa de cupão – de uma obrigação é fixa, a queda das taxas de juro irá aumentar a procura de obrigações. Da mesma forma, as taxas de juro fixas são menos atractivas quando as taxas de juro estão a subir, fazendo baixar o preço da obrigação!