Parmi tous les instruments financiers disponibles aujourd'hui pour les traders, les contrats sur différence (CFD) sont parmi les plus récents, de plus en plus populaires et les plus puissants. Bien qu’ils aient été introduits auprès des traders particuliers à la fin des années 1990, les CFD sont encore largement méconnus de la communauté des traders au sens large. Grâce à un affinement évolutif, l'activité CFD depuis 2013 a été définie comme entre les traders individuels et les fournisseurs de CFD. Il n'existe pas de conditions contractuelles standard pour les CFD, et chaque fournisseur de CFD en ligne peut spécifier les siennes, mais elles ont tendance à avoir un certain nombre de caractéristiques communes.
Qu’est-ce que le trading de CFD ?
- Le CFD commence par le lancement d'une transaction d'ouverture sur un instrument particulier avec le fournisseur de CFD. Cela crée une « position » dans cet instrument. Cette position n'a pas de date d'inversion ou de clôture. Lorsque la position est inversée, la différence entre les prix d'ouverture et de clôture est payée sous forme de profit ou soustraite sous forme de perte. Des frais supplémentaires peuvent être perçus par le fournisseur de CFD pour l'initiation ou le maintien d'une position, comme un écart acheteur-vendeur, un financement au jour le jour ou des frais de gestion de compte. Les transactions CFD sont généralement exécutées SANS COMMISSION. Les plateformes génèrent leurs revenus principalement à partir du spread bid-ask, qui peut être aussi petit que quelques pips (avec un seul pip généralement à 0,0001 dans les spreads de devises)
- Bien que les CFD n'« expirent » pas, les positions laissées ouvertes pendant la nuit sont considérées comme « continues », ou « marquées au prix du marché ». Cela signifie généralement que tous les gains ou pertes sont réalisés et crédités ou débités du compte client et que tous les frais de financement sont calculés quotidiennement puis reportés au jour suivant. Traditionnellement, le processus de calcul quotidien a lieu à 22 heures, heure du Royaume-Uni.
- Les CFD ont un effet de levier élevé et l'acheteur ou le vendeur est tenu de s'assurer qu'une marge suffisante pour la transaction est toujours présente. La surveillance en temps réel étant la norme, les appels de marge sont instantanés et les appels de marge de la plateforme (liquidation de position) sont immédiats.
Bien que conceptuellement simple, l'évolution du marché des CFD a indiqué des progrès dans diverses technologies d'infrastructure pour devenir commercialement viables. La capacité de créer une plate-forme propriétaire suffisamment efficace pour représenter tous les acteurs du marché nécessitait un traitement logiciel sophistiqué pour les technologies de serveur back-end, mobiles et cloud. Ce n’est qu’avec tous ces éléments en place qu’un écosystème suffisamment robuste pourra être construit.
Plusieurs avantages importants du trading de CFD en ligne
L'effet de levier est le moyen par lequel votre dépôt de marge CFD contrôle un actif d'une valeur plusieurs fois supérieure, offrant un impact commercial accru et un rendement accéléré. L’effet de levier est particulièrement étendu dans le trading de devises CFD car la transaction concerne entièrement les espèces et ne nécessite aucune compensation commerciale d’agence ou de tiers. Ainsi, un multiple de levier de 400 : 1 est courant. Les petits portefeuilles de trading peuvent ainsi bénéficier d’une diversification significative sans perte d’efficacité. Ainsi, même si l’effet de levier est une technique qui peut être utilisée pour multiplier les gains (ou les pertes), il est préférable de le considérer comme un outil permettant au petit trader de diversifier son portefeuille.
Notez que les exigences de marge augmentent généralement proportionnellement à la valeur de l'actif commercial sous-jacent.
Un autre avantage important du trading de CFD en ligne est l'interface unique vers tous les marchés disponibles via les plateformes de trading de CFD . Ainsi, si un instrument est négocié sur un marché actif reconnu n'importe où dans le monde, les participants peuvent utiliser leurs comptes CFD en ligne pour négocier en ligne .
