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Les CFD sont des « contrats sur différence » – des instruments financiers dérivés conçus pour refléter les mouvements de prix de leurs actifs sous-jacents.
En d’autres termes, le prix d’un CFD est identique à celui de l’actif financier qu’il représente.
Si le prix de l'actif augmente, le prix du CFD augmente. Si le prix de l'actif baisse, le prix du CFD baisse.
L’astuce pour comprendre le fonctionnement des CFD est en réalité cachée à la vue de tous : il s’agit d’un instrument dérivé. Le prix est dérivé du prix de l'actif sous-jacent.
Le trading de CFD est une forme de trading spéculatif. D’autres options incluent les paris sur spread sur les instruments financiers.
XTrade offre aux traders l'accès à plusieurs types différents de produits CFD, notamment les actions CFD, les indices CFD, les matières premières CFD, le forex CFD, les obligations CFD et les ETF CFD.
Chacune de ces catégories d'actifs permet une plus grande diversification de votre portefeuille financier. Un CFD est un instrument spéculatif qui vous permet de négocier les mouvements de prix de l'actif sous-jacent.
Vous ne devenez pas réellement propriétaire de l'instrument financier sous-jacent : vous négociez simplement les mouvements de prix.
Pourquoi trader les CFD plutôt que les instruments financiers ?
Dans un investissement standard impliquant des actions, des devises, des matières premières, des indices ou des ETF, l'actif doit s'apprécier au prix.
Lorsque vous achetez et détenez, l’appréciation des prix est nécessaire pour générer des bénéfices. Avec le trading, c’est un tout autre jeu de balle.
Les mêmes actifs peuvent être négociés sur des marchés à la hausse ou à la baisse avec des CFD.
Ce marché spéculatif vous permet d'utiliser votre propre jugement lors de l'achat ou de la vente de CFD en ligne.
Si vous êtes optimiste quant à l’actif, vous êtes haussier et vous achetez le CFD. Si vous êtes pessimiste quant à l'actif, vous êtes baissier et vous vendez le CFD.
Vous vous demandez probablement comment gagner de l’argent lorsque le prix d’un actif baisse ?
Les CFD sont uniques dans le sens où vous pouvez être long (haussier) ou court (baissier) sur l'instrument dérivé.
Si vous optez pour une position longue, parce que votre analyse technique et fondamentale suggère une appréciation des prix dans le futur, votre profit est calculé comme la différence entre le prix d'achat et le prix de vente.
Si le prix de vente est supérieur au prix d’achat, cette différence représente votre profit. Si le prix de vente est inférieur au prix d’achat, cette différence représente votre perte.
Dans la figure ci-dessus, vous achetez une action CFD au prix A et la revendez plus tard au prix B. C'est ce qu'on appelle devenir long sur le CFD.
L'ensemble de l'espace vert représente votre profit. Cependant, dans la figure ci-dessous, le prix B est inférieur au prix d'achat A et cela représente votre perte.
Une chose intéressante se produit lorsque vous passez à découvert sur une action CFD ou sur tout autre instrument disponible sur XTrade.
Lorsque vous négociez le contrat CFD, vous acceptez d'acheter le CFD à un prix futur inférieur au prix actuel auquel vous l'avez immédiatement vendu.
La différence représente votre profit. Vous rachetez effectivement l’instrument financier que vous avez emprunté au vendeur à une date ultérieure et vous empochez la différence sous forme de profit.
Bien entendu, il est possible que le prix de l’instrument financier sous-jacent ne baisse pas si vous prenez une position courte. Sa valeur peut effectivement augmenter.
Si cela se produit, le degré d’appréciation du prix représente votre perte. Dans la figure ci-dessous, vous passez à découvert sur le CFD au point A, mais le prix de l'instrument financier sous-jacent monte jusqu'au prix B.
Lorsque vous vendez au prix A, vous devez racheter au prix B. Cela représente une perte.
Quels types de CFD sont disponibles chez XTrade ?
XTrade propose une longue liste de CFD dans plusieurs catégories d'actifs. Celles-ci incluent les options suivantes :
- Actions CFD – celles-ci incluent des actions sur plusieurs marchés partout dans le monde. Les options populaires incluent Moderna, Coinbase, Apple, Google, McDonald's, FedEx et JP Morgan.
- Indices CFD – il s'agit notamment du Russell 2000, de l'USA 30, de l'US Dollar Index, de l'USA 500 et de l'US-Tech 100.
- Produits CFD – Essence, pétrole Brent, cacao, soja, gaz naturel, fioul, coton, cuivre, café, sucre, palladium et blé.
- CFD Forex – EUR/GBP, USD/CAD, CAD/CHF, GBP/JPY, NZD/USD, CAD/JPY, AUD/USD, NZD/JPY, EUR/USD, EUR/NZD.
- Obligations CFD – US 5Y-T-Note, 10Y Euro Bund, Gilt Long Government, US 10Y-Note et US 30Y T-Note.
- ETF CFD – MSCI Brésil, Direxion Small Cap Bear, UltraShort S&P500, USO-Oil Fund.
Au sein de chaque catégorie de CFD se trouvent plusieurs actifs à négocier. XTrade propose des spreads compétitifs, sans commissions. Aucun frais de dépôt ou de retrait n’est facturé aux clients.
Si vous gardez les CFD ouverts après 22h00 GMT, des frais de prime seront appliqués. Pour une liste complète des frais de vente et d'achat premium pour chaque produit, cliquez ici
Comment fonctionnent l’effet de levier et la marge avec les CFD ?
Tous les traders disposent d’un budget limité pour travailler. Heureusement, vous n'êtes pas obligé d'investir tout votre capital dans une poignée de transactions. Avec l'effet de levier, vous ne pouvez utiliser qu'une petite partie de votre capital disponible pour ouvrir n'importe quelle transaction CFD sur XTrade.
Le montant précis de l’effet de levier variera d’une catégorie à l’autre.
Par exemple, des actions comme Moderna sont disponibles avec un effet de levier de 10 : 1. Cela signifie que pour chaque dollar de votre capital que vous investissez dans une transaction Moderna CFD, vous obtiendrez 10 $ de pouvoir de négociation.
Les CFD sur indices tels que le Russell 2000 sont également disponibles avec un effet de levier de 10:1.
Les CFD sur matières premières comme le pétrole brut Brent sont disponibles chez XTrade avec un effet de levier de 10 : 1, tandis que les devises majeures comme l'USD/CAD sont disponibles avec un effet de levier de 30 : 1.
Les obligations comme le T-Note américain à 5 ans sont dotées d'un effet de levier de 5:1, un peu comme l'ETF USO-Oil Fund.
C'est toujours une bonne idée de vérifier l'effet de levier sur votre instrument financier préféré pour déterminer quelle part de votre capital est nécessaire au départ pour ouvrir une position.
L’effet de levier agit comme un multiplicateur. Cela peut augmenter vos profits lorsque vos transactions se terminent dans la monnaie, mais cela peut également augmenter vos pertes lorsque vos transactions se terminent hors de la monnaie.
L’effet de levier doit toujours être traité avec respect. Dans le cas où la transaction ne se déroule pas comme vous l'aviez prévu, votre courtier peut exiger un appel de marge afin de couvrir la transaction et de la maintenir ouverte.
En l'absence de capital suffisant sur votre compte, la transaction sera clôturée et vous subirez des pertes sur la valeur totale de la transaction.
Le montant de la marge – l’argent que vous déposez sur votre propre capital – n’est pas le seul montant que vous pouvez perdre sur une transaction. L’effet de levier vous offre une exposition accrue aux marchés financiers.
La relation entre effet de levier et marge est facile à calculer. Si l'effet de levier est de 10:1, votre exigence de marge est de 1/10 = 10 %. Cela signifie que vous devez présenter 10 % de la valeur de la transaction.
Si l'effet de levier est de 5:1, cela signifie que l'exigence de marge est de 1/5 = 20 %. Ces pourcentages représentent le dépôt qui vous est demandé pour ouvrir la position.
Avantages et inconvénients du trading de CFD
Avantages
- Trading de démonstration disponible
- Exigence de petite marge
- Couverture contre la volatilité du marché
- CFD faciles à négocier – Acheter ou vendre
- Peut augmenter considérablement vos profits
- Stratégie efficace de diversification du portefeuille
- Générez un retour sur investissement sur des marchés en hausse ou en baisse
Les inconvénients
- Des appels de marge peuvent en résulter
- Le refinancement des CFD coûte cher
- Instruments financiers spéculatifs volatils
- Peut subir des pertes supérieures à vos dépôts
Il convient de souligner que les CFD sont uniquement adaptés aux activités de trading à court terme. Détenir des CFD sur le long terme n'est pas possible car ils deviennent trop coûteux à maintenir.
Les frais de détention des CFD entrent en jeu à la fin de la journée de négociation.
Si vous avez des positions encore ouvertes sur votre compte, elles seront soumises à des frais de roulement qui peuvent être positifs ou négatifs en fonction de vos transactions individuelles et des taux de détention.
Les courtiers gagnent leur argent grâce aux spreads – la différence entre le prix d’achat et le prix de vente.
Il existe également d'autres moyens de générer des rendements pour les courtiers, tels que les frais de financement et les frais de couverture. Le montant de votre marge peut également constituer le bénéfice du courtier si la transaction va à votre encontre.
Conseils pour négocier des CFD
Le trading de CFD est intrinsèquement risqué puisqu'il s'agit de spéculation sur l'évolution future des prix d'un instrument financier sous-jacent. Cela dit, vous pouvez certainement améliorer vos chances de gagner en faisant vos devoirs.
Une recherche minutieuse et méthodique des instruments financiers que vous avez choisis peut certainement vous aider.
Utilisez l'analyse technique (tableaux et graphiques) et l'analyse fondamentale (facteurs économiques et financiers) pour prendre des décisions plus éclairées.
Fixez-vous toujours des objectifs lorsque vous négociez des CFD. Comprenez que les marchés peuvent tourner à tout moment, à tout moment.
Échangez avec votre tête et non avec votre cœur. Le trading basé sur les émotions a tendance à générer des résultats défavorables. Bien sûr, vous devez toujours surveiller votre bankroll comme un faucon.
N'investissez jamais trop de votre capital dans une transaction donnée, car la concentration peut entraîner des pertes substantielles. Diversifiez toujours votre portefeuille pour vous protéger contre les pertes.
Effectuez les recherches nécessaires sur les différents types de stratégies de trading si vous cherchez à devenir un trader à succès.
Envisagez le scalping, le day trading ou le swing trading dans le cadre de votre programme de trading de CFD.
Fixez des limites et respectez votre plan de trading. L'une des règles les plus importantes pour le trading de CFD et d'autres instruments financiers est de synchroniser vos transactions à la perfection.
Les transactions mal programmées entraînent invariablement des pertes. En tant que nouveau trader, vous ne voulez certainement pas vous lancer à fond dès le départ.
Commencez petit et progressez.
Plusieurs autres règles vous seront très utiles, notamment le trading démo avant de trader contre de l'argent réel.
Il est très important de comprendre le fonctionnement de notre plateforme de trading – WebTrader pour PC, Mac et Mobile – avant de déposer et de négocier des CFD en argent réel.
Familiarisez-vous avec les différentes options de trading qui s'offrent à vous, les tableaux, les graphiques, les dates d'expiration, les frais, les commissions, l'effet de levier, les exigences de marge, et cetera.
Apprenez le jargon et faites le commerce. Si votre transaction évolue contre vous, réduisez immédiatement vos pertes.
L’utilisation de chacun de ces conseils de trading de CFD vous sera très utile chez XTrade.
Maintenant que vous comprenez les risques et les récompenses, vous pouvez effectuer cette transaction en toute confiance. Inscrivez-vous maintenant et négociez des CFD sur nos puissantes plateformes.
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