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Los bonos del gobierno son instrumentos financieros basados en la deuda; sin embargo, no es la deuda
en la que incurre, su deuda gubernamental. La forma en que funcionan los bonos del gobierno es la
siguiente: el gobierno necesita dinero para financiar gastos de alto costo como el crecimiento y
desarrollo de las infraestructuras, y otros proyectos macroeconómicos. Por ello, vende instrumentos
de deuda al público (bonos) y agrega una prima para su beneficio. Este último es el interés pagado
por el bono del gobierno.
La tasa de interés se conoce con anticipación, lo que los convierte en una opción de inversión
estable y más segura, aunque con un rendimiento bajo.
Piense en los bonos del gobierno como préstamos al gobierno a largo plazo; por ende, dependiendo del
gobierno al que le prestas tu dinero, los bonos del gobierno suelen ser una de las opciones de
inversión más seguras disponibles. Por ejemplo, es poco probable que el Banco de la Reserva Federal
incumpla su obligación de pagar sus préstamos.
Con los bonos del gobierno, hay un cupón, que es la nomenclatura de los intereses. Este instrumento
financiero con intereses fijos es una opción de refugio seguro para los inversores.
Si no deseas lidiar con la volatilidad de forex, criptomonedas, materias primas, índices, acciones o
ETF, los bonos son una alternativa más segura.
Una vez que tu bono venza en 1 año, 5 años, 10 años, 20 años o más de 30 años, recibirás una
cantidad principal de dinero de vuelta + los cupones anuales acumulados. Como ejemplo, considera los
bonos del Tesoro. Estos instrumentos financieros realizan pagos semestrales de intereses fijos a los
tenedores de bonos. Estos instrumentos de deuda están exentos de impuestos estatales y locales, pero
si se debe pagar impuestos federales sobre los intereses recibidos.
Recientemente, el gobierno de los Estados Unidos comenzó a emitir bonos a 20 años para aprovechar al máximo las tasas de interés ultra-bajos en los Estados Unidos. Esto ayuda al gobierno a pedir dinero prestado a bajo precio ahora, antes de que las tasas aumenten.
Recientemente, el gobierno de los Estados Unidos comenzó a emitir bonos a 20 años para aprovechar al máximo las tasas de interés ultra-bajos en los Estados Unidos. Esto ayuda al gobierno a pedir dinero prestado a bajo precio ahora, antes de que las tasas aumenten.
Si deseas negociar bonos del Tesoro de los Estados Unidos, hay un intercambio oficial:
TreasuryDirect.gov. Eso sí, puede ser un proceso complicado que requiere facilitar información
personal y realizar un análisis en profundidad, ya que no está claro qué opciones son las mejores o
cómo puedes beneficiarte de ellas. Por ejemplo, hay Bonos de Ahorro de la Serie EE y Bonos de Ahorro
de la Serie 1.
Hoy en día, todos los bonos del gobierno de los Estados Unidos se emiten electrónicamente, ya no se
venden nuevos bonos en papel. También es posible comprar estos bonos a través de distribuidores,
corredores y bancos, pero es posible que no obtengas el bono esperado, o que el valor del bono sea
menor de lo anticipado.
Como cualquier instrumento financiero, los bonos se pueden comprar y vender. Los inversores que ya
tienen bonos y prefieren usar ese capital en opciones más lucrativas generalmente venden sus bonos
con un descuento. El comprador del bono recupera el valor total del bono (el principal) en el canje
+ interés, por lo que es atractivo para un comprador comprar un bono con descuento.
Naturalmente, el rendimiento es más atractivo para el nuevo comprador porque está obteniendo el bono
a un precio más barato y con la misma tasa de interés fija. A veces, los bonos se negocian con una
prima en la que el nuevo comprador paga más que el comprador original para obtener la misma tasa de
interés fija.
Si todo esto suena un poco confuso, hay otra opción, y es la de operar con CFD de bonos en Xtrade.
Nuestra
poderosa plataforma de negociación, WebTrader,
está disponible para los operadores registrados en PC, Mac y dispositivos móviles. Los CFD de bonos
son una opción completamente diferente a un bono tradicional. Por un lado, el CFD es un derivado:
rastrea el precio de los bonos en los mercados.
En realidad, no estás comprando el bono que va a vencer en un momento posterior y pagando el capital
+ intereses. Lo que estás comprando es un contrato que rastrea los movimientos de precios de los
bonos en los mercados.
Dicho de otra manera, con los CFD de bonos estás especulando sobre los movimientos de precios (al subir o bajar) del instrumento financiero subyacente. En este caso, es el vínculo específico en cuestión. En Xtrade.com ofrecemos una amplia gama de bonos populares para que puedas especular. Estos incluyen los siguientes:
Cuando operes con el US 5Y T-Note en Xtrade, notarás varios elementos diferentes en juego. Estos incluyen el spread por unidad, que es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, el porcentaje de spread, el margen de mantenimiento y el apalancamiento. Hay fechas de vencimiento asociadas al T-Note 5Y y todos los demás bonos disponibles a través de Xtrade. Estos le presentan costos y una ventana dentro de la cual realizar una operación.
Hay dos formas de negociar bonos: comprar o vender. Si eres optimista sobre el precio futuro del
bono, irías en largo en el bono y lo comprarías; o, en otras palabras, eres alcista. Si eres
pesimista sobre el precio futuro del bono, te quedarías corto con el bono y lo venderías; esto
significa que eres bajista.
El grado en que tu evaluación resulta verdadera determina tus ganancia o pérdidas. Supongamos que
compras en el presente un bono, tal vez una T-Note 5Y de EE. UU. con la expectativa de una
apreciación del precio. Si el precio futuro del bono es más alto que el precio actual, la diferencia
es tu ganancia. Si, por otro lado, esperas que el precio futuro del bono disminuya, entonces lo que
haces es vender el bono ahora y volver a comprarlo a un precio más barato en el futuro, embolsándose
así la proporción de caída en ganancias si el precio cae en el futuro.
Si, por desgracia, el precio del bono te sorprende y se mueve en la dirección opuesta, serás
responsable de la diferencia. En otras palabras, perderás dinero en la operación.
Vale la pena señalar que tus ganancias o pérdidas con bonos no se limitan al capital que enfrentas en la operación, ya que el apalancamiento te permite poner solo el 10% del valor comercial para abrir la posición; sin embargo, si la operación se mueve en tu contra, eres responsable del monto total del bono, no simplemente del 10% que has invertido.
Los corredores pueden insistir en una llamada de margen si la operación comienza a moverse en tu
contra; en tal caso, se requerirá capital para mantener la posición abierta, de lo contrario, se
cerrará y se perderá la cantidad invertida.
Para tu información, es fácil calcular tu requisito de margen si se te da un valor de apalancamiento
específico. Siguiente con el ejemplo anterior, el apalancamiento es del 10:1 = 1/10 de requisito de
margen.
El apalancamiento multiplica el poder de negociación de tu capital. En el caso del US 5Y T-Note, el
apalancamiento del 10:1 está disponible. Esto significa que por cada 1$ de tu dinero, puedes
negociar hasta 10$ en bonos US 5Y T-Note. Eso sí, no olvides que también reduce en un múltiplo de 10
el capital que necesitas para invertir en cualquier operación individual.
En cierto sentido, actúa como una estrategia efectiva de diversificación de carteras; sin embargo,
es extremadamente arriesgado concentrar demasiado de tu capital en un puñado de activos. Mediante el
uso de operaciones apalancadas, puedes distribuir tu capital en diferentes instrumentos financieros
como CFD forex, acciones CFD, índices CFD, CFFs y bonos CFD.
Cuando especulas sobre el movimiento del precio de un bono, utilizando operaciones apalancadas,
también estás permitiendo la posibilidad de aumentar tus ganancias.
Si bien una minoría de operadores realmente terminan en ganancias con CFD, una planificación
cuidadosa y metódica utilizando análisis técnicos y fundamentales pueden mejorar tu relación de
ganancias / pérdidas. La especulación es un desafío porque los mercados financieros tienen una
extraña capacidad para sorprender incluso a los operadores más astutos.
A pesar de que los bonos están respaldados por el gobierno, siempre hay un grado de riesgo al
negociar bonos. Por un lado, el precio de todo aumenta con el tiempo, eso se conoce como inflación.
Ten en cuenta que el poder adquisitivo del dinero con el que pagaste el bono, no será el mismo tras
recibir tu capital inicial + intereses. La cuestión está en si las fuerzas inflacionarias se comerán
todo interés, para luego anular cualquier ganancia que hayas logrado tras la espera.
Por otro lado, si tienes que vender el bono antes de que venza, hay un riesgo de perder esa tasa de
interés por la que compraste el bono en un inicio. Todos estos inconvenientes son los que hacen que
las operaciones con CFD tengan mucho más sentido, ya que se trata de una opción a corto plazo que
elimina el riesgo de inflación y te permite simplemente especular sobre los movimientos de precios
al alza o a la baja.
Un punto más importante para cerrar el tema del comercio de bonos y las tasas de interés es que
existe una relación inversa entre el precio de un bono y la tasa de interés. Cuando las tasas de
interés son altas o están aumentando, los precios de los bonos tienden a caer.
Cuando las tasas de interés son bajas o caen, los precios de los bonos tienden a subir; y dado que
la tasa de interés (la tasa de cupón) de un bono es fija, la caída de las tasas de interés aumentará
la demanda de bonos. Y lo mismo en el sentido contrario, si las tasas de interés fijas son menos
atractivas cuando las tasas de interés están aumentando: ¡El precio del bono cae!
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