Un ETF es un fondo cotizado en bolsa que incluye una cesta de valores. Más específicamente, un ETF mide el desempeño de un grupo de mercados o de un mercado existente. Un número cada vez mayor de comerciantes e inversores recurren a los ETF para diversificar sus carteras. Los instrumentos financieros subyacentes (los componentes principales del ETF) están fácilmente disponibles en bolsas centralizadas. De hecho, los ETF se negocian (compran y venden) en una bolsa. El precio de un ETF está determinado directamente por consideraciones de oferta y demanda.
En cierto sentido, los ETF se negocian de manera similar a las acciones, ya que se compran y venden a lo largo del día a precios en constante cambio. Los fondos cotizados en bolsa varían según el enfoque de inversión del fondo. Existen ETF de renta fija que generalmente se gestionan de forma activa y se centran en bonos. Hay ETF de renta variable activa en los que el gestor participa activamente en la gestión de los componentes del ETF. También existen ETF de nicho que pueden seguir el Russell 2000 o subconjuntos del S&P 500. Los ETF de acciones pasivas diversificadas siguen índices de referencia como el S&P 500. Por ejemplo, los ETF pueden seguir ciertos sectores como la atención médica, la energía o la agricultura, o específicos. materias primas como el petróleo crudo, el oro o el dólar estadounidense.
El comercio de ETF confiere muchos beneficios a los operadores. Por un lado, se obtiene toda la diversificación (amplia exposición) disponible a través de fondos mutuos, a un costo mucho menor. Además, los ETF están disponibles con consideraciones de precios en tiempo real. Todos los ETF se negocian en bolsas centralizadas como el NASDAQ o el NYSE. Su corredor le facilita el comercio. Contrariamente a la opinión popular, operar con ETF no es una disciplina completamente nueva: puede operar con ellos tal como lo haría con acciones. Compre cuando tenga expectativas alcistas y venda cuando tenga expectativas bajistas. Con los ETF de CFD de XTrade, eso es precisamente lo que puede hacer, ¡pero hablaremos de eso más adelante!
Dado que estos instrumentos financieros se negocian en una bolsa oficial y también son fondos que comprenden decenas de acciones y/o bonos, funcionan de manera similar a los fondos indexados. A los comerciantes e inversores les encantan los ETF porque son una excelente opción de diversificación y son totalmente transparentes. No estás invirtiendo en una sola acción; está invirtiendo en un grupo conocido de acciones. Esto es mucho más seguro, ya que un giro equivocado con una acción no puede hundir toda su tenencia de ETF. Esta también es una estrategia eficaz de mitigación de riesgos. Quizás uno de los aspectos más interesantes de la negociación de ETF es el enfoque de no intervención. Los gestores de fondos se encargan de los ETF; simplemente compra o vende el ETF y deja que ellos se encarguen de los componentes principales que se incluirán en el fondo.
¿Cuál es la diferencia entre ETF y fondos mutuos?
Por un lado, un fondo mutuo requiere una inversión inicial sustancial. Un ETF requiere la compra de solo una acción del ETF. Los fondos mutuos generalmente se ejecutan una vez al día, después del cierre del mercado, pero los ETF se pueden negociar durante todo el día y durante horarios extendidos. Los fondos mutuos suelen liquidarse en 1 o 2 días hábiles, mientras que los ETF suelen liquidarse después de 2 días hábiles. Los ETF y los fondos mutuos se diferencian en términos de ventas al descubierto, órdenes limitadas y órdenes stop. Si bien los fondos mutuos no permiten estas órdenes, los ETF sí. Los fondos mutuos son administrados por administradores de fondos profesionales. Crean una cartera de productos y consiguen que los inversores inviertan dinero en los fondos mutuos. Cuando se compra un fondo mutuo, existe una interacción directa con el fondo. Con un ETF, hay un mercado secundario en juego.
Los ETF también se adaptan mejor a los operadores activos. Como cliente registrado en XTrade, los ETF son definitivamente la opción preferida. Puede comprar y vender ETF cuando lo desee, sin tener que mantenerlos a largo plazo. Los ETF pueden seguir un índice de referencia como una inversión pasiva, o pueden gestionarse activamente y superar a los índices de referencia. Afortunadamente, cualquiera puede empezar a operar con ETF desde tan solo 1 dólar, y también hay disponibles acciones fraccionarias. El valor liquidativo (NAV) de los ETF se calcula al final del día de negociación. Existe otra diferencia notable entre los fondos mutuos y los ETF: los precios. Los precios de los ETF cambian constantemente. Los precios de los fondos mutuos se mantienen iguales durante el día y los precios se reevalúan al cierre del día. No existen diferenciales de oferta/demanda con los fondos mutuos, pero sí con los ETF.
En los corredores tradicionales, los ETF se pueden negociar con órdenes de mercado u órdenes limitadas. También es posible colocar órdenes stop limit y órdenes stop loss, con opciones Fill or Kill, o Immediate Fill o Cancel. No hay costos de carry sales con los ETF, pero sí comisiones cuando ejecuta operaciones en línea. En los Estados Unidos, la negociación de ETF cierra a las 4 p. m., hora estándar del este (EST), pero ciertamente puede continuar operando con ETF fuera de horario, cuando hay diferenciales de oferta y demanda más amplios. Con nosotros, puede operar con ETF de CFD con WebTrader en su PC, Mac, dispositivo móvil o tableta, como desee.
¿Cuáles son los beneficios de operar con ETF en XTrade?
XTrade es la principal plataforma de negociación en línea para ETF. Nuestra selección de fondos cotizados en bolsa cubre una amplia gama de productos de valores comercializables. Los ETF rastrean los precios de muchos instrumentos financieros, como índices, materias primas, divisas y bonos. Nuestros ETF no tienen comisiones y tienen diferenciales fijos. La estructura de tarifas de los ETF de XTrade es la siguiente:
- Sin tarifas de depósito.
- Sin tarifas de retiro.
- Los ETF que se mantienen abiertos después de las 22:00 GMT están sujetos a primas de financiación que se restan de la cuenta.
- Se aplica una tarifa de inactividad de hasta $50 por mes cuando no se realiza ninguna actividad comercial durante 3 meses.
- Se aplica una tarifa de mantenimiento de cuenta inactiva de hasta $100 por mes a las cuentas inactivas durante más de 1 año.
Los ETF de índices de XTrade incluyen los siguientes índices:
Para obtener más información sobre los ETF de índices, haga clic aquí.
Los ETF de materias primas de XTrade incluyen lo siguiente:
Para obtener más información sobre los ETF de materias primas, haga clic aquí.
¿Cómo se negocia un ETF de CFD?
Cuando analiza uno de nuestros ETF, su primera decisión es comprar o vender el ETF de CFD. Si su análisis técnico y financiero del fondo cotizado en bolsa es alcista (espera que los precios suban), compraría el ETF. Si, por el contrario, su análisis le lleva a creer que el precio del índice bajará de valor, vende el ETF. Esto significa que eres bajista. Como puede ver en el ETF de MSCI Brasil, hay disponible un apalancamiento de 10:1. Esto es importante, ya que indica cuánto poder adquisitivo tiene cada dólar suyo con este ETF en particular. $1000 le darían hasta $10,000 en operaciones apalancadas. Por supuesto, el apalancamiento debe utilizarse con precaución. Ciertamente es posible obtener ganancias descomunales al alza y pérdidas a la baja.
Un CFD es un contrato por diferencia. Es un instrumento derivado cuyo precio se deriva de los componentes constitutivos del ETF. Cuando opera con ETF de CFD, no compra las acciones reales de estas empresas ni adquiere la propiedad de estas empresas. Simplemente está negociando un contrato basado en su análisis del movimiento futuro del precio. Desde una única posición podrás acceder a un amplio mercado financiero. Estos incluyen materias primas, índices, bonos y acciones. Gracias a las operaciones apalancadas, su capital trabajará mucho más duro para usted con los ETF de CFD. También significa que puede diversificar su cartera distribuyendo su capital limitado en diferentes tipos de productos financieros. Combinados, los índices CFD, los CFD sobre materias primas, los CFD sobre divisas, los bonos CFD y los ETF de CFD cubren una amplia sección representativa del mercado.
XTrade le facilita ampliar su exposición al mercado con apalancamiento. Las opciones de inversión tradicionales requieren que usted cubra el valor total del ETF con su propio capital. No es así con el comercio apalancado. La solución XTrade solo requiere un margen del 10% para índices y un margen del 2% para materias primas. Esto significa que si desea negociar $1000 en ETF de MSCI Brasil, su requisito de capital es $100 por adelantado. Si desea negociar $1000 del ETF USO-Oil Fund, su contribución de capital inicial es de $20. Una vez que el CFD esté activo, es posible que se requiera una llamada de margen si la operación comienza a moverse en la dirección opuesta (en su contra). Esto significa que el capital de su cuenta se utilizará para mantener abierta la operación o se cerrará la posición abierta.
¿Cuáles son los ETF más populares?
Hay decenas de ETF en bolsas centralizadas como la NYSE y el NASDAQ. Las opciones populares incluyen el ETF iShares US Energy, el ETF iShares Core S&P 500, el ETF Global X Cannabis, el ETF Vanguard Total International Stock, SPDR Gold Shares, SPDR S&P 500 ETF Trust, Invesco QQQ Trust y el ETF Vanguard FTSE Emerging Markets. La popularidad de los ETF se puede evaluar mediante los activos bajo gestión (AUM). Los fondos más grandes tienden a generar el mayor interés entre los comerciantes. En el caso de los ETF, a menudo existen diferencias entre el valor liquidativo (NAV) de los componentes y la capitalización de mercado del fondo. Esto da como resultado primas y descuentos en el precio de negociación.
¿Qué ETF es mejor para usted?
Entendemos que puede resultar abrumador elegir entre miles de ETF. Es por eso que hemos elegido un puñado de ETF de índices y ETF de materias primas para limitar el enfoque. Cuando busque negociar un ETF (comprar o vender), considere siempre los siguientes factores:
- Exposición a ETF con apalancamiento
- ETF de derivados o ETF físicos
- La capitalización de mercado del ETF
- Los tipos de activos bajo gestión.
- Su apetito por el riesgo determina su ETF preferido
Hay muchos tipos diferentes de ETF además de los que hemos enumerado. Estos incluyen ETF geográficos, ETF sectoriales, ETF industriales, ETF de divisas, ETF inversos/cortos, ETF apalancados y similares. Dado que nuestro enfoque se limita a índices y materias primas, usted puede perfeccionar su comprensión de estos mercados para su cartera financiera. Operar con ETF con derivados como CFD puede resultar beneficioso siempre que tome las decisiones correctas.
Es aconsejable realizar toda la investigación necesaria antes de realizar órdenes de compra o venta con CFD. Utilice el apalancamiento con cuidado para amplificar sus ganancias y protegerse contra pérdidas. Recuerde, las pérdidas se calculan sobre el valor total de la posición, no solo sobre el margen requerido para iniciar la operación. Implemente estrategias efectivas de gestión de riesgos y, con el tiempo, operará con ETF como un campeón.
