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Los CFD son 'contratos por diferencia': instrumentos financieros derivados diseñados para reflejar los movimientos de precios de sus activos subyacentes.
En otras palabras, un CFD tiene el mismo precio que el activo financiero que representa.
Si el precio del activo sube, el precio del CFD sube. Si el precio del activo baja, el precio del CFD baja.
El truco para entender cómo funcionan los CFD en realidad está oculto a simple vista: es un instrumento derivado. El precio se deriva del precio del activo subyacente.
El comercio de CFD es una forma de comercio especulativo. Otras opciones incluyen apuestas diferenciales sobre instrumentos financieros.
XTrade ofrece a los operadores acceso a múltiples tipos diferentes de productos CFD, incluidos CFD sobre acciones, índices CFD, materias primas CFD, divisas CFD, bonos CFD y ETF CFD.
Cada una de estas categorías de activos permite una mayor diversificación en su cartera financiera. Un CFD es un instrumento especulativo que le permite negociar movimientos de precios del activo subyacente.
En realidad, usted no toma posesión del instrumento financiero subyacente: simplemente está negociando movimientos de precios.
¿Por qué operar con CFD y no con instrumentos financieros?
En una inversión estándar que involucra acciones, divisas, materias primas, índices o ETF, el activo debe apreciarse en precio.
Cuando compra y mantiene, la apreciación del precio es necesaria para generar ganancias. Con el comercio, es un juego de pelota completamente diferente.
Los mismos activos se pueden negociar en mercados al alza o a la baja con CFD.
Este mercado especulativo le permite utilizar su propio criterio al comprar o vender CFD en línea.
Si es optimista sobre el activo, es alcista y compra el CFD. Si es pesimista sobre el activo, es bajista y vende el CFD.
Probablemente se esté preguntando cómo se puede ganar dinero cuando un activo baja de precio.
Los CFD son únicos porque puede operar en largo (alcista) o en corto (bajista) en el instrumento derivado.
Si va en largo, porque su análisis técnico y fundamental sugiere una apreciación del precio en el futuro, su beneficio se calcula como la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.
Si el precio de venta es mayor que el precio de compra, esa diferencia representa su ganancia. Si el precio de venta es inferior al precio de compra, esa diferencia representa su pérdida.
En la figura anterior, usted compra una acción de CFD al precio A y luego la vende al precio B. Esto se denomina posición larga en el CFD.
Toda el área verde representa tu beneficio. Sin embargo, en la siguiente figura, el precio B es menor que el precio de compra A y esto representa su pérdida.
Algo interesante sucede cuando se pone corto en una acción CFD o en cualquier otro instrumento disponible en XTrade.
Cuando negocia el contrato de CFD, acepta comprar el CFD a un precio futuro inferior al precio actual al que lo vendió inmediatamente.
La diferencia representa su beneficio. En la práctica, estás recomprando el instrumento financiero que tomaste prestado del vendedor en una fecha futura y te embolsas la diferencia como ganancia.
Por supuesto, es posible que el precio del instrumento financiero subyacente no baje si se queda corto. De hecho, puede aumentar su valor.
Si esto sucede, el grado de apreciación del precio representa su pérdida. En la siguiente figura, usted toma una posición corta con el CFD en el punto A, pero el precio del instrumento financiero subyacente sube al precio B.
Cuando vendes al precio A tienes que recomprar al precio B. Eso representa una pérdida.
¿Qué tipos de CFD están disponibles en XTrade?
XTrade presenta una larga lista de CFD en múltiples categorías de activos. Estos incluyen las siguientes opciones:
- Acciones CFD: incluyen acciones en múltiples mercados de todo el mundo. Las opciones populares incluyen Moderna, Coinbase, Apple, Google, McDonald's, FedEx y JP Morgan.
- Índices CFD: estos incluyen Russell 2000, USA 30, US Dollar Index, USA 500 y US-Tech 100.
- CFD sobre materias primas: gasolina, petróleo Brent, cacao, soja, gas natural, combustible para calefacción, algodón, cobre, café, azúcar, paladio y trigo.
- CFD de Forex: EUR/GBP, USD/CAD, CAD/CHF, GBP/JPY, NZD/USD, CAD/JPY, AUD/USD, NZD/JPY, EUR/USD, EUR/NZD.
- Bonos CFD: T-Note de EE. UU. a 5 años, Euro Bund a 10 años, Gilt Long Government, T-Note de EE. UU. a 10 años y T-Note de EE. UU. a 30 años.
- ETF de CFD: MSCI Brasil, Direxion Small Cap Bear, UltraShort S&P500, USO-Oil Fund.
Dentro de cada categoría de CFD hay múltiples activos para negociar. XTrade ofrece diferenciales competitivos, sin comisiones. No se cobran tarifas de depósito o retiro a los clientes.
Si mantiene los CFD abiertos después de las 10 p.m. GMT, se aplicarán cargos premium. Para obtener una lista completa de los cargos de Venta Premium y Compra Premium para cada producto, haga clic aquí
¿Cómo funcionan el apalancamiento y el margen con los CFD?
Todos los comerciantes tienen un presupuesto limitado para trabajar. Afortunadamente, no es necesario que invierta todo su capital en unas cuantas operaciones. Con el apalancamiento, podrá utilizar sólo una pequeña parte de su capital disponible para abrir cualquier operación de CFD en XTrade.
La cantidad exacta de apalancamiento variará de una categoría a otra.
Por ejemplo, acciones como Moderna están disponibles con un apalancamiento de 10:1. Esto significa que por cada dólar de su capital que invierta en una operación de CFD de Moderna, obtendrá 10 dólares de poder comercial.
Los CFD sobre índices como el Russell 2000 también están disponibles con un apalancamiento de 10:1.
Los CFD sobre materias primas como el petróleo crudo Brent están disponibles en XTrade con un apalancamiento de 10:1, mientras que las principales divisas como el USD/CAD están disponibles con un apalancamiento de 30:1.
Los bonos como el T-Note estadounidense a 5 años vienen con un apalancamiento de 5:1, muy parecido al ETF USO-Oil Fund.
Siempre es una buena idea comprobar el apalancamiento de su instrumento financiero preferido para determinar cuánto de su capital se requiere por adelantado para abrir una posición.
El apalancamiento actúa como multiplicador. Puede aumentar sus ganancias cuando sus operaciones terminan con dinero, pero también puede aumentar sus pérdidas cuando sus operaciones terminan sin dinero.
El apalancamiento siempre debe tratarse con respeto. En caso de que la operación no salga como esperaba, su corredor puede requerir una llamada de margen para cubrir la operación y mantenerla abierta.
En ausencia de capital suficiente en su cuenta, la operación se cerrará y usted incurrirá en pérdidas por el valor total de la operación.
El importe del margen (el dinero que dispone de su propio capital) no es el único importe que puede perder en una operación. El apalancamiento le brinda una exposición ampliada a los mercados financieros.
La relación entre apalancamiento y margen es fácil de calcular. Si el apalancamiento es de 10:1, su requisito de margen es 1/10 = 10%. Eso significa que debe cubrir el 10% del valor de la operación.
Si el apalancamiento es 5:1, eso significa que el requisito de margen es 1/5 = 20%. Estos porcentajes representan el depósito requerido de usted para abrir la posición.
Pros y contras del comercio de CFD
Ventajas
- Operaciones de demostración disponibles
- Requisito de pequeño margen
- Cobertura contra la volatilidad del mercado
- CFD fáciles de operar: comprar o vender
- Puede aumentar sustancialmente sus ganancias
- Estrategia eficaz de diversificación de cartera
- Genere un retorno de la inversión en mercados alcistas o bajistas
Contras
- Pueden producirse llamadas de margen
- Caro para renovar los CFD
- Instrumentos financieros especulativos volátiles
- Puede incurrir en pérdidas mayores que sus depósitos
Cabe señalar que los CFD son más adecuados para actividades comerciales a corto plazo únicamente. Mantener CFD a largo plazo no es posible porque su mantenimiento resulta demasiado caro.
Los costes de tenencia de los CFD entran en vigor al final del día de negociación.
Si todavía tiene posiciones abiertas en su cuenta, estarán sujetas a tarifas de reinversión que pueden ser positivas o negativas según sus operaciones individuales y las tasas de tenencia.
Los corredores ganan dinero con los diferenciales: la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.
También hay otras formas de generar retornos para los corredores, como cargos financieros y cargos de cobertura. El monto de su margen también puede ser la ganancia del corredor si la operación va en su contra.
Consejos para operar con CFD
El comercio de CFD es inherentemente riesgoso ya que es una especulación sobre el movimiento futuro del precio de un instrumento financiero subyacente. Dicho esto, ciertamente puedes mejorar tus posibilidades de ganar si haces tu tarea.
Una investigación cuidadosa y metódica de los instrumentos financieros que haya elegido sin duda puede ayudarle.
Utilice análisis técnicos (tablas y gráficos) y análisis fundamentales (factores económicos y financieros) para tomar decisiones más informadas.
Establezca siempre objetivos al operar con CFD. Comprenda que los mercados pueden cambiar en cualquier momento.
Opere con la cabeza y no con el corazón. El trading basado en las emociones tiende a generar resultados desfavorables. Por supuesto, siempre debes vigilar tus fondos como un halcón.
Nunca invierta demasiado de su capital en una operación determinada, ya que la concentración puede provocar pérdidas sustanciales. Diversifique siempre su cartera para protegerse contra pérdidas.
Realice la investigación necesaria sobre diferentes tipos de estrategias comerciales si desea convertirse en un comerciante exitoso.
Considere el scalping, el day trading o el swing trading como parte de su régimen de trading con CFD.
Establezca límites y cumpla con su plan comercial. Una de las reglas más importantes para operar con CFD y otros instrumentos financieros es sincronizar sus operaciones a la perfección.
Las operaciones inoportunas invariablemente resultan en pérdidas. Como nuevo operador, definitivamente no querrás apostar todo desde el principio.
Empiece poco a poco y vaya ascendiendo.
Varias otras reglas le serán de gran utilidad, en particular el comercio de demostración antes de operar con dinero real.
Es realmente importante comprender cómo funciona nuestra plataforma de operaciones (WebTrader para PC, Mac y dispositivos móviles) antes de depositar y operar con CFD con dinero real.
Familiarícese con las diferentes opciones comerciales disponibles para usted, los cuadros, gráficos, fechas de vencimiento, tarifas, comisiones, apalancamiento, requisitos de margen, etc.
Aprenda la jerga y haga el comercio. Si su operación se mueve en su contra, reduzca sus pérdidas de inmediato.
Emplear todos y cada uno de estos consejos para operar con CFD le resultará muy útil en XTrade.
Ahora que comprende los riesgos y las recompensas, puede realizar esa operación con confianza. Regístrese ahora y opere con CFD en nuestras potentes plataformas.
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