Ein ETF ist ein börsengehandelter Fonds, der einen Wertpapierkorb umfasst. Genauer gesagt misst ein ETF die Performance einer Gruppe von Märkten oder eines bestehenden Marktes. Immer mehr Händler und Anleger nutzen ETFs, um ihre Portfolios zu diversifizieren. Die zugrunde liegenden Finanzinstrumente – die Kernkomponenten des ETFs – sind an zentralisierten Börsen leicht erhältlich. Tatsächlich werden ETFs an einer Börse gehandelt (gekauft und verkauft). Der Preis eines ETFs wird direkt durch Nachfrage- und Angebotsüberlegungen bestimmt.
In gewisser Weise werden ETFs ähnlich wie Aktien gehandelt, da sie den ganzen Tag über zu ständig wechselnden Preisen gekauft und verkauft werden. Exchange Traded Funds unterscheiden sich je nach Anlageschwerpunkt des Fonds. Es gibt festverzinsliche ETFs, die im Allgemeinen aktiv verwaltet werden und sich auf Anleihen konzentrieren. Es gibt aktive Aktien-ETFs, bei denen der Manager die Komponenten des ETFs aktiv verwaltet. Es gibt auch Nischen-ETFs, die dem Russell 2000 oder Untergruppen des S&P 500 folgen können. Diversifizierte passive Aktien-ETFs folgen Benchmark-Indizes wie dem S&P 500. Beispielsweise können ETFs bestimmte Sektoren wie Gesundheitswesen, Energie oder Landwirtschaft oder bestimmte Rohstoffe wie Rohöl, Gold oder den US-Dollar verfolgen.
Der ETF-Handel bietet Händlern viele Vorteile. Zum einen erhalten Sie die gesamte Diversifizierung (breite Streuung), die bei Investmentfonds möglich ist, zu wesentlich geringeren Kosten. Außerdem sind ETFs mit Preisberechnungen in Echtzeit erhältlich. Alle ETFs werden an zentralisierten Börsen wie der NASDAQ oder der NYSE gehandelt. Ihr Broker erleichtert Ihnen den Handel. Entgegen der landläufigen Meinung ist der Handel mit ETFs keine völlig neue Disziplin – Sie können sie genauso handeln wie Aktien. Kaufen Sie, wenn Sie optimistische Erwartungen haben, und verkaufen Sie, wenn Sie pessimistische Erwartungen haben. Mit CFD-ETFs bei XTrade können Sie genau das tun, aber dazu später mehr!
Da diese Finanzinstrumente an einer offiziellen Börse gehandelt werden und es sich auch um Fonds handelt, die aus einer Vielzahl von Aktien und/oder Anleihen bestehen, funktionieren sie ähnlich wie Indexfonds. Händler und Anleger lieben ETFs, weil sie eine hervorragende Diversifizierungsoption darstellen und völlig transparent sind. Sie investieren nicht in eine einzelne Aktie, sondern in eine bekannte Gruppe von Aktien. Das ist viel sicherer, da ein falscher Schritt mit einer Aktie nicht Ihren gesamten ETF-Bestand in den Ruin treiben kann. Dies ist auch eine effektive Strategie zur Risikominderung. Einer der vielleicht aufregendsten Aspekte des ETF-Handels ist der „Hands-off“-Ansatz. ETFs werden von Fondsmanagern betreut; Sie kaufen oder verkaufen den ETF einfach und überlassen ihnen die Übernahme der Kernkomponenten in den Fonds.
Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Investmentfonds?
Zunächst einmal erfordert ein Investmentfonds eine beträchtliche Anfangsinvestition. Ein ETF erfordert den Kauf von nur einem Anteil des ETF. Investmentfonds werden normalerweise einmal täglich nach Börsenschluss ausgeführt, ETFs können jedoch den ganzen Tag über und außerhalb der Geschäftszeiten gehandelt werden. Investmentfonds werden normalerweise innerhalb von 1–2 Werktagen abgewickelt, während ETFs normalerweise nach 2 Werktagen abgewickelt werden. ETFs und Investmentfonds unterscheiden sich in Bezug auf Leerverkäufe, Limit-Orders und Stop-Orders. Während Investmentfonds diese Orders nicht zulassen, ist dies bei ETFs der Fall. Investmentfonds werden von professionellen Fondsmanagern verwaltet. Sie stellen ein Produktportfolio zusammen und bringen Anleger dazu, Geld in die Investmentfonds zu stecken. Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, besteht eine direkte Interaktion mit dem Fonds. Bei einem ETF gibt es einen Sekundärmarkt.
ETFs sind auch besser für aktive Trader geeignet. Als registrierter Kunde bei XTrade sind ETFs definitiv die bevorzugte Wahl. Sie können ETFs nach Belieben kaufen und verkaufen, ohne sie langfristig halten zu müssen. ETFs können einen Benchmark-Index als passive Investition nachbilden oder sie können aktiv verwaltet werden und Benchmark-Indizes übertreffen. Glücklicherweise kann jeder schon ab 1 USD mit dem Handel mit ETFs beginnen, und es sind auch Teilaktien erhältlich. Der Nettoinventarwert (NAV) von ETFs wird am Ende des Handelstages berechnet. Es gibt einen weiteren bemerkenswerten Unterschied zwischen Investmentfonds und ETFs – die Preisgestaltung. Die ETF-Preise ändern sich ständig. Die Preise von Investmentfonds bleiben im Tagesverlauf gleich und werden am Ende des Tages neu bewertet. Bei Investmentfonds gibt es keine Geld-/Briefspannen, bei ETFs jedoch schon.
Bei herkömmlichen Brokern können ETFs mit Market Orders oder Limit Orders gehandelt werden. Es ist auch möglich, Stop-Limit-Orders und Stop-Loss-Orders mit den Optionen Fill or Kill oder Immediate Fill or Cancel zu platzieren. Bei ETFs fallen keine Carry-Sales-Kosten an, aber es fallen Provisionen an, wenn Sie online handeln. In den Vereinigten Staaten schließt der ETF-Handel um 16:00 Uhr Eastern Standard Time (EST), aber Sie können ETFs natürlich auch nach Handelsschluss weiter handeln, wenn die Geld-/Briefspanne größer ist. Bei uns können Sie CFD-ETFs mit WebTrader auf PC, Mac, Handy oder Tablet handeln, ganz wie Sie möchten.
Welche Vorteile bietet der ETF-Handel bei XTrade?
XTrade ist die führende Online-Handelsplattform für ETFs. Unsere Auswahl an börsengehandelten Fonds deckt eine breite Palette marktfähiger Wertpapierprodukte ab. ETFs verfolgen die Preisgestaltung vieler Finanzinstrumente wie Indizes, Rohstoffe, Devisen und Anleihen. Unsere ETFs sind provisionsfrei und haben feste Spreads. Die Gebührenstruktur für XTrade ETFs ist wie folgt:
- Keine Einzahlungsgebühren.
- Keine Auszahlungsgebühren.
- Für ETFs, die nach 22:00 Uhr GMT offen gehalten werden, fallen Finanzierungsprämien an, die vom Konto abgezogen werden.
- Eine Inaktivitätsgebühr von bis zu 50 US-Dollar pro Monat fällt an, wenn 3 Monate lang keine Handelsaktivität stattfindet.
- Für Konten, die länger als ein Jahr inaktiv sind, fällt eine Gebühr für die Führung ruhender Konten in Höhe von bis zu 100 US-Dollar pro Monat an.
Zu den Index-ETFs bei XTrade zählen unter anderem folgende Indizes:
Weitere Informationen zu Index-ETFs finden Sie hier.
Zu den Rohstoff-ETFs bei XTrade gehören unter anderem:
Weitere Informationen zu Rohstoff-ETFs finden Sie hier.
Wie wird ein CFD-ETF gehandelt?
Wenn Sie sich einen unserer ETFs ansehen, müssen Sie zunächst entscheiden, ob Sie den CFD-ETF kaufen oder verkaufen möchten. Wenn Ihre technische und finanzielle Analyse des börsengehandelten Fonds bullisch ist (Sie erwarten steigende Preise), würden Sie den ETF kaufen. Wenn Ihre Analyse Sie dagegen zu der Annahme führt, dass der Indexpreis fallen wird, verkaufen Sie den ETF. Das bedeutet, dass Sie pessimistisch sind. Wie Sie am MSCI Brazil ETF erkennen können, ist ein Leverage von 10:1 verfügbar. Dies ist wichtig, da es angibt, wie viel Kaufkraft jeder Ihrer Dollar bei diesem bestimmten ETF hat. 1000 Dollar würden Ihnen beim Leverage-Handel bis zu 10.000 Dollar einbringen. Natürlich muss der Leverage mit Vorsicht eingesetzt werden. Übergroße Gewinne nach oben und Verluste nach unten sind durchaus möglich.
Ein CFD ist ein Differenzkontrakt. Es handelt sich um ein Derivatinstrument, dessen Preis von den Bestandteilen des ETF abgeleitet wird. Wenn Sie mit CFD-ETFs handeln, kaufen Sie weder die tatsächlichen Aktien dieser Unternehmen, noch erwerben Sie Eigentum an diesen Unternehmen. Sie handeln lediglich einen Kontrakt, der auf Ihrer Analyse der zukünftigen Preisbewegung basiert. Von einer einzigen Position aus haben Sie Zugang zu einem breiten Finanzmarkt. Dazu gehören Rohstoffe, Indizes, Anleihen und Aktien. Dank gehebelten Trades arbeitet Ihr Kapital bei CFD-ETFs viel härter für Sie. Das bedeutet auch, dass Sie Ihr Portfolio diversifizieren können, indem Sie Ihr begrenztes Kapital auf verschiedene Arten von Finanzprodukten verteilen. Zusammen decken CFD-Indizes, CFD-Rohstoffe, CFD-Devisen, CFD-Anleihen und CFD-ETFs einen breiten Querschnitt des Marktes ab.
XTrade macht es Ihnen leicht, Ihr Engagement am Markt mit Hebelwirkung zu verstärken. Bei herkömmlichen Anlageoptionen müssen Sie den vollen Wert des ETF mit Ihrem eigenen Kapital vorstrecken. Nicht so beim gehebelten Handel. Die XTrade-Lösung erfordert nur 10 % Marge für Indizes und 2 % Marge für Rohstoffe. Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie MSCI Brazil ETFs im Wert von 1000 $ handeln möchten, im Voraus 100 $ Kapital benötigen. Wenn Sie USO-Oil Fund ETF im Wert von 1000 $ handeln möchten, beträgt Ihr Kapitalbeitrag im Voraus 20 $. Sobald der CFD aktiv ist, kann ein Margin Call erforderlich sein, wenn sich der Handel in die entgegengesetzte Richtung (gegen Sie) zu bewegen beginnt. Dies bedeutet, dass das Kapital auf Ihrem Konto verwendet wird, um den Handel offen zu halten, oder die offene Position geschlossen wird.
Was sind die beliebtesten ETFs?
An zentralisierten Börsen wie der NYSE und NASDAQ gibt es zahlreiche ETFs. Zu den beliebtesten Optionen gehören der iShares US Energy ETF, der iShares Core S&P 500 ETF, der Global X Cannabis ETF, der Vanguard Total International Stock ETF, SPDR Gold Shares, der SPDR S&P 500 ETF Trust, der Invesco QQQ Trust und der Vanguard FTSE Emerging Markets ETF. Die Beliebtheit von ETFs lässt sich anhand der verwalteten Vermögenswerte (AUM) messen. Die größten Fonds wecken bei Händlern tendenziell das größte Interesse. Bei ETFs gibt es oft Unterschiede zwischen dem Nettoinventarwert (NAV) der Bestandteile und der Marktkapitalisierung des Fonds. Dies führt zu Auf- und Abschlägen beim Handelspreis.
Welcher ETF ist der Beste für Sie?
Wir verstehen, dass die Auswahl aus Tausenden von ETFs überwältigend sein kann. Deshalb haben wir eine Handvoll Index-ETFs und Rohstoff-ETFs ausgewählt, um den Fokus einzugrenzen. Wenn Sie einen ETF handeln (kaufen oder verkaufen) möchten, berücksichtigen Sie immer die folgenden Faktoren:
- ETF-Exposure mit Hebel
- Derivate-ETFs oder physische ETFs
- Die Marktkapitalisierung des ETF
- Die Arten der verwalteten Vermögenswerte
- Ihre Risikobereitschaft bestimmt Ihren bevorzugten ETF
Es gibt viele verschiedene Arten von ETFs, die über die von uns aufgelisteten hinausgehen. Dazu gehören geografische ETFs, Sektor-ETFs, Branchen-ETFs, Währungs-ETFs, inverse/Short-ETFs, gehebelte ETFs und dergleichen. Da unser Fokus auf Indizes und Rohstoffe beschränkt ist, können Sie Ihr Verständnis dieser Märkte für Ihr Finanzportfolio verfeinern. Der Handel mit ETFs mit Derivaten wie CFDs kann vorteilhaft sein, sofern Sie die richtigen Entscheidungen treffen.
Es ist ratsam, alle notwendigen Recherchen durchzuführen, bevor Sie Kauf- oder Verkaufsaufträge mit CFDs erteilen. Verwenden Sie die Hebelwirkung vorsichtig, um Ihre Gewinne zu steigern und Verluste zu vermeiden. Denken Sie daran, dass Verluste auf der Grundlage des vollen Positionswerts berechnet werden, nicht nur der Margin-Anforderung zum Einleiten des Handels. Implementieren Sie effektive Risikomanagementstrategien, und mit der Zeit werden Sie ETFs wie ein Champion handeln.
