Handeln Sie mit Staatsanleihen mit dem Service von XTrade

Staatsanleihen sind schuldenbasierte Finanzinstrumente. Sie machen jedoch keine Schulden, sondern Staatsschulden. Staatsanleihen funktionieren folgendermaßen: Der Staat braucht Geld, um große Ausgaben wie Infrastrukturausbau und -entwicklung sowie andere makroökonomische Projekte zu finanzieren. Er verkauft Schuldtitel an die Öffentlichkeit – Anleihen – und fügt zu Ihrem Vorteil eine Prämie hinzu. Dies ist der Zins, der auf die Staatsanleihe gezahlt wird. Der Zinssatz ist im Voraus bekannt, was diese zu einer stabilen und sichereren Anlageoption macht, wenn auch mit niedriger Rendite.
Betrachten Sie Staatsanleihen als langfristige Kredite an den Staat. Je nachdem, welchem ​​Staat Sie Ihr Geld leihen, sind Staatsanleihen normalerweise eine der sichereren verfügbaren Anlageoptionen. Es ist unwahrscheinlich, dass beispielsweise die Federal Reserve Bank ihrer Verpflichtung zur Rückzahlung ihrer Kredite nicht nachkommt. Bei Staatsanleihen gibt es einen Coupon – das ist die Bezeichnung für Zinsen. Dieses festverzinsliche Finanzinstrument ist eine sichere Anlageoption für Anleger. Wenn Sie sich nicht mit der Volatilität von Devisen, Kryptowährungen, Rohstoffen, Indizes, Aktien oder ETFs auseinandersetzen möchten, sind Anleihen eine sicherere Alternative.
Sobald Ihre Anleihe in 1 Jahr, 5 Jahren, 10 Jahren, 20 Jahren oder 30 Jahren oder höher fällig wird, erhalten Sie Ihren Kapitalbetrag + die angesammelten jährlichen Kupons zurück. Als Beispiel nehmen wir Staatsanleihen. Diese Finanzinstrumente zahlen den Anleihegläubigern halbjährlich feste Zinszahlungen. Diese Schuldtitel sind von der staatlichen und lokalen Besteuerung befreit, aber Sie müssen auf die erhaltenen Zinsen Bundessteuern zahlen. Vor kurzem hat die US-Regierung begonnen, 20-jährige Anleihen auszugeben, um die extrem niedrigen Zinssätze in den USA voll auszunutzen. Dies hilft der Regierung, jetzt günstig Geld zu leihen, bevor die Zinssätze steigen.
Wenn Sie mit US-Staatsanleihen handeln möchten, gibt es eine offizielle Börse – TreasuryDirect.gov. Dies kann ein komplizierter Prozess sein, der die Eingabe persönlicher Informationen und eine eingehende Analyse erfordert, da nicht klar ist, welche Optionen am besten sind oder wie Sie davon profitieren können. Es gibt beispielsweise Sparbriefe der Serie EE und Sparbriefe der Serie 1. Heutzutage werden alle US-Staatsanleihen elektronisch ausgegeben – es werden keine neuen Papieranleihen mehr verkauft. Es besteht auch die Möglichkeit, diese Anleihen über Händler, Makler und Banken zu erwerben. Allerdings erhalten Sie dann möglicherweise nicht die Anleihe, für die Sie sich entschieden haben, oder der Wert der Anleihe ist geringer als erwartet.

Wie hoch ist der Anleihekuponsatz?

Denken Sie daran, dass sich der Kuponsatz auf den Zinssatz bezieht, den die Regierung dem Anleihegläubiger zahlt. Wenn die Anleihe einen halbjährlichen Kuponsatz hat, bedeutet dies, dass der volle Kuponsatz für das Jahr in zwei Raten ausgezahlt wird. Wenn beispielsweise ein Kuponsatz von 2 % vorliegt, zahlt eine 1000-Dollar-Anleihe 20 Dollar Zinsen pro Jahr oder 10 Dollar in zwei Raten halbjährlich. Natürlich sind diese Zinssätze im Vergleich zu den Renditen, die mit Devisen-CFDs, Rohstoff-CFDs, Aktien-CFDs oder ETF-CFDs erzielt werden können, nicht sehr attraktiv. Der Vorteil des Kaufs und Haltens von Anleihen als Teil Ihres Anlageportfolios ist die Stabilität, die sie bieten. Es ist unmöglich, dass die Anleiherendite niedriger ist als das, was Ihnen angeboten wird, da der Kuponsatz fest ist. Zahlungen von TreasuryDirect.gov werden direkt auf Ihr Bankkonto überwiesen.
In einer chaotischen Welt, in der es wenig Gewissheit über die zukünftigen Renditen gibt, bieten Anleihen ein gewisses Maß an Stabilität. Auch bei Anleihen gibt es keine Einheitspolitik. Es gibt unterschiedliche Arten von Anleihen für unterschiedliche Länder. In den USA werden Anleihen als Treasuries bezeichnet. Sie haben unterschiedliche Verfallsdaten. Manche laufen in weniger als einem Jahr aus (T-Bills), andere zwischen einem und zehn Jahren (T-Notes) und wieder andere erst nach mehr als zehn Jahren. Im Vereinigten Königreich werden Anleihen als Gilts bezeichnet.

Wie handle ich mit Staatsanleihen?

Wie jedes Finanzinstrument können Anleihen gekauft und verkauft werden. Anleger, die bereits Anleihen besitzen und dieses Kapital lieber für lukrativere Optionen verwenden möchten, verkaufen ihre Anleihen normalerweise mit einem Abschlag. Der Käufer der Anleihe erhält den vollen Wert der Anleihe (das Kapital) bei Rückzahlung + Zinsen zurück, daher ist es für einen Käufer attraktiv, Anleihen mit Abschlag zu kaufen.
Natürlich ist die Rendite für den neuen Käufer attraktiver, da er die Anleihe zum gleichen festen Zinssatz billiger bekommt. Manchmal werden Anleihen mit einem Aufschlag gehandelt, d. h. der neue Käufer zahlt mehr als der ursprüngliche Käufer, um den gleichen festen Zinssatz zu erhalten.
Wenn das alles ein wenig verwirrend klingt, gibt es eine andere Option. Sie können Anleihen-CFDs bei XTrade handeln. Unsere leistungsstarke Handelsplattform – WebTrader – ist für registrierte Händler auf PC, Mac und Mobilgeräten leicht verfügbar. Anleihen-CFDs sind eine völlig andere Option als eine herkömmliche Anleihe. Zum einen ist der CFD ein Derivat – er verfolgt den Preis von Anleihen auf den Märkten.
Sie kaufen nicht tatsächlich die Anleihe, die zu einem späteren Zeitpunkt fällig wird, und zahlen das Kapital + Zinsen. Was Sie kaufen, ist ein Vertrag, der die Preisbewegungen von Anleihen auf den Märkten verfolgt.

Anders ausgedrückt: Mit Anleihen-CFDs spekulieren Sie auf die Preisbewegungen (nach oben oder unten) des zugrunde liegenden Finanzinstruments. In diesem Fall handelt es sich um die jeweilige Anleihe. Bei XTrade.com bieten wir Ihnen eine große Auswahl beliebter Anleihen, auf die Sie spekulieren können. Dazu gehören die folgenden:

• US 5Y T-Note – die 5-jährige US-Staatsanleihe
• 10Y Euro Bund – die 10-jährige Euro-Bundanleihe
• Gilt Long Government – ​​die britische Staatsanleihe mit langer Laufzeit
• US 10Y T-Note – die 10-jährige US-Staatsanleihe
• US 30Y T-Note – die 30-jährige US-Staatsanleihe

Wenn Sie bei XTrade mit 5-jährigen US-Staatsanleihen handeln, werden Sie feststellen, dass verschiedene Elemente eine Rolle spielen. Dazu gehören der Spread pro Einheit, also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis, der Spread-Prozentsatz, die Mindesteinschusszahlung und die Hebelwirkung. Mit 5-jährigen Staatsanleihen und allen anderen über XTrade verfügbaren Anleihen sind Verfallsdaten verbunden. Diese stellen für Sie Kosten dar und geben Ihnen ein Zeitfenster, innerhalb dessen Sie handeln können.

Wie handeln Sie mit Anleihen-CFDs?

Es gibt zwei Möglichkeiten, mit Anleihen zu handeln – Kaufen oder Verkaufen. Wenn Sie hinsichtlich des zukünftigen Preises der Anleihe optimistisch sind, würden Sie eine Long-Position bei der Anleihe eingehen und sie kaufen. Das bedeutet, Sie sind optimistisch. Wenn Sie hinsichtlich des zukünftigen Preises der Anleihe pessimistisch sind, würden Sie eine Short-Position bei der Anleihe eingehen und sie verkaufen. Das bedeutet, Sie sind pessimistisch.
Der Grad, in dem sich Ihre Einschätzung als wahr erweist, bestimmt Ihren Gewinn oder Verlust. Nehmen wir an, Sie kaufen eine Anleihe, vielleicht eine 5-jährige US-Staatsanleihen-Note in der Gegenwart in der Erwartung einer Preissteigerung. Wenn der zukünftige Preis der Anleihe höher ist als der aktuelle Preis, ist die Differenz Ihr Gewinn. Dies ist ein Standardparadigma vom Typ „niedrig kaufen, hoch verkaufen“.
Wenn Sie andererseits erwarten, dass der zukünftige Preis der Anleihe sinkt, dann verkaufen Sie die Anleihe jetzt und kaufen sie in der Zukunft zu einem günstigeren Preis zurück und streichen den Gewinn ein. Wenn der Preis in der Zukunft tatsächlich sinkt, dann beenden Sie den Handel im Geld mit einem Anleihen-CFD. Wenn der Preis der Anleihe Sie überrascht und sich in die entgegengesetzte Richtung bewegt, sind Sie für die Differenz verantwortlich. Mit anderen Worten, Sie werden bei dem Handel Geld verlieren.
Es ist erwähnenswert, dass Ihre Gewinne oder Verluste bei Anleihen nicht auf das Kapital beschränkt sind, das Sie für den Handel bereitstellen. Mit Leverage können Sie nur 10 % des Handelswerts einsetzen, um die Position zu eröffnen. Wenn sich der Handel jedoch gegen Sie entwickelt, sind Sie für den vollen Betrag der Anleihe verantwortlich, nicht nur für die 10 %, die Sie investiert haben.
Broker können auf einem Margin Call bestehen, wenn sich der Handel gegen Sie entwickelt. Es wird Kapital benötigt, um die Position offen zu halten, andernfalls wird sie geschlossen und Ihr investierter Betrag verfällt. Zu Ihrer Information: Es ist einfach, Ihre Margin-Anforderung zu berechnen, wenn Sie einen bestimmten Leverage-Wert erhalten. In diesem Fall ist 10:1 Leverage = 1/10 Margin-Anforderung.

Warum sind CFD-Anleihen mit Hebel verfügbar?

Der Hebel vervielfacht die Handelskraft Ihres Kapitals. Im Fall der US 5Y T-Note ist ein Hebel von 10:1 verfügbar. Das bedeutet, dass Sie für jeden Dollar Ihres Geldes US 5Y T-Note-Anleihen im Wert von 10 Dollar handeln können. Dadurch verringert sich auch das Kapital, das Sie in einen einzelnen Handel investieren müssen, um ein Vielfaches von 10.
In gewisser Weise fungiert dies als effektive Strategie zur Portfoliodiversifizierung. Es ist äußerst riskant, zu viel Ihres Kapitals in einer Handvoll Vermögenswerte zu konzentrieren. Durch den Einsatz von Hebelgeschäften können Sie Ihr Kapital auf verschiedene Finanzinstrumente wie CFD-Devisen, CFD-Aktien, CFD-Indizes, CFD-ETFs und CFD-Anleihen verteilen.
Wenn Sie mit Hebelgeschäften auf die Preisbewegung einer Anleihe spekulieren, können Sie auch höhere Gewinne erzielen. Obwohl nur eine Minderheit der Händler mit CFDs tatsächlich im Geld landet, kann eine sorgfältige und methodische Planung mithilfe technischer und fundamentaler Analysen Ihr Gewinn-/Verlustverhältnis verbessern. Spekulationen sind eine Herausforderung, insbesondere da die Finanzmärkte die unheimliche Fähigkeit haben, selbst die klügsten Händler zu überraschen.

Gibt es Risiken beim Handel mit Anleihen?

Obwohl Anleihen von der Regierung gedeckt sind, besteht beim Handel mit Anleihen immer ein gewisses Risiko. Zum einen steigt der Preis von allem im Laufe der Zeit – das nennt man Inflation. Wenn Ihnen Ihre ursprüngliche Investition – der Nennwert der Anleihe – in der Zukunft zurückerstattet wird, wird sie sicherlich nicht mehr dieselbe Kaufkraft haben wie zum Zeitpunkt der Zahlung der Anleihe.
Das eigentliche Problem ist, ob inflationäre Kräfte die Zinsen auffressen und Ihre Gewinne zunichte machen. Wenn Sie die Anleihe vor ihrer Fälligkeit verkaufen müssen, besteht ein Zinsrisiko. Deshalb ist der Handel mit CFDs viel sinnvoller. Es handelt sich um eine kurzfristige Option, die das Inflationsrisiko eliminiert und es Ihnen ermöglicht, einfach auf Preisbewegungen nach oben oder unten zu spekulieren.
Ein weiterer wichtiger Punkt zum Abschluss des Themas Anleihenhandel und Zinssätze. Es besteht eine umgekehrte Beziehung zwischen dem Preis einer Anleihe und dem Zinssatz. Wenn die Zinssätze hoch sind oder steigen, sind die Anleihepreise niedrig.
Wenn die Zinssätze niedrig sind oder fallen, sind die Anleihepreise hoch. Da der Zinssatz – der Kuponsatz – einer Anleihe fest ist, treiben sinkende Zinsen die Nachfrage nach Anleihen in die Höhe. Umgekehrt sind feste Zinsen weniger attraktiv, wenn die Zinsen steigen, was den Preis der Anleihe sinken lässt!